Како управљати ризницом компаније

Управљање ризницом компаније је задатак који не може бити неконтролисан или неорганизован. Добро управљање ризницом омогућиће компанији да буде економски одржива и да прати адекватну динамику доношења одлука како би се избегли или решили могући проблеми ликвидности који се могу појавити током пословне године. Врло је важно да га свакодневно узмете и планирате како бисте избјегли и ријешили проблеме ликвидности и готовине. Поред тога, од суштинског је значаја да се виде стварни резултати активности и пословања компаније. У наредном чланку ћемо вам показати неке кључне аспекте за правилно управљање ризницом компаније .

1

Менаџмент трезора се односи на свеобухватну контролу плаћања добављачима, наплате, трансакције са финансијским институцијама и све оне монетарне акције и операције које се односе на новчани ток предузећа. Такође је веома корисно предвидети потребе новца које ће вам бити потребне иу које време избећи непотребне трошкове, вреднујући колико новца генеришемо.

2

Уопштено говорећи, постоји низ фактора који су одлучујући за задатак оптималног управљања благајном. Прва је да свака компанија мора да буде у току са новчаним токовима, односно да зна шта је њихова ликвидност у сваком тренутку, као и њихове банковне рачуне, плаћања и наплате. Да би се знали новчани ток који се генерише, мора се израчунати разлика између новца који улази (наплаћујемо) и одлазећег (плаћања).

3

Успостављање и успостављање ефикасне политике наплате и плаћања је такође централна тачка. Идеално је изабрати инструменте за наплату и плаћање који најбоље одговарају нама и сваком клијенту или даваоцу услуга посебно. На почетку оснивања компаније, моћ одлучивања о томе када ће се плаћати и наплатити ће бити ниска, мада мало по мало она увијек побјеђује и можете преговарати о специфичним облицима плаћања и наплате за сваког добављача односно купца.

4

Исто тако, потребно је тачно знати који су извори финансирања доступни, јер ако знамо које су њихове карактеристике, можемо прилагодити механику рада њима и задовољити наше потребе. Углавном ћемо радити са финансијским ентитетима и банкама, на располагању су нам различити производи који нам омогућавају да финансирамо плаћања или унапредимо наше колекције како бисмо стекли ликвидност, увек тражимо опцију која нам највише одговара. Друге опције с обзиром на недостатак ликвидности биле би опције јавног финансирања, иако је разноликост производа нижа и морамо се више прилагодити.

5

Преговори са финансијским институцијама такође имају важну улогу. Као предузетници, имамо могућност да преговарамо о свему што се тиче банкарског пословања (провизије, камате, услови, итд.) У складу са нашим интересима.

6

У великим компанијама, управљање трезора је у надлежности и одговорности специјализованог рачуноводственог одељења. У случају малих и средњих предузећа и самозапослених радника, такође је важно направити добро управљање ризницом и, чак и ако немамо потребна знања, можемо прибјећи врло практичној алтернативи која нам омогућава да то учинимо успјешно. То би било урађено са екцел листом, додавањем очекиваних колекција за наредне месеце и одузимањем исплата које се морају извршити да би се видјело који ће вам мјесеци требати више новца или колико ћете добити.

7

Друга опција би била да имамо услуге рачуноводственог менаџера, који ће нам помоћи да лично и са свим врстама објеката контролишемо рачуноводствена, пореска и радна питања нашег пословања.